Ein Versicherungsunternehmen schätzte, dass ein fünfköpfiges Team zwei Monate benötigen würde, um die Recherchen durchzuführen und die Dokumentation zur Einhaltung des Digital Operational Resilience Act (DORA) zusammenzustellen.
Da Cyber-Bedrohungen immer komplexer und häufiger werden, bietet DORA einen Rahmen, der Finanzunternehmen dabei unterstützt, IKT-bezogenen Störungen standzuhalten, darauf zu reagieren und sich davon zu erholen. Im Januar 2023 von der EU durch die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA), die Europäische Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersvorsorge (EIOPA) und die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) ins Leben gerufen, etabliert DORA einen einheitlichen Ansatz für die betriebliche Resilienz.
Mit dem vollständigen Inkrafttreten am 17. Januar 2025 stehen Organisationen unter dem Druck, das Tagesgeschäft aufrechtzuerhalten und gleichzeitig diese komplexe, ressourcenintensive Implementierung zu bewältigen. Von der Überprüfung von Dienstleisterverträgen bis hin zur Einrichtung konformer Prozesse erfordert die Erfüllung der DORA-Anforderungen Präzision und Zeit.
Die Nichteinhaltung zieht empfindliche Strafen nach sich. Die europäischen Aufsichtsbehörden (ESAs) können Geldbußen von bis zu 2 % des gesamten weltweiten Jahresumsatzes gegen Unternehmen oder maximal 1.000.000 € gegen Einzelpersonen verhängen. Für Drittanbieter, die von den ESAs als kritisch eingestuft werden, steigen die Bußgelder auf 5.000.000 € bzw. 500.000 € für Einzelpersonen. Auch die Nichtmeldung schwerwiegender IKT-bezogener Vorfälle oder Bedrohungen kann erhebliche Strafen nach sich ziehen.
Juristische KI wie LEGALFLY kann bei der Compliance und dem Risikomanagement den entscheidenden Unterschied ausmachen. Durch die Abwicklung repetitiver Aufgaben, die Automatisierung von Vertragsprüfungen und die Optimierung des Compliance-Reportings ermöglicht es rechtliche KI juristischen Teams, sich auf wertschöpfende Tätigkeiten zu konzentrieren, wie etwa die Interpretation regulatorischer Feinheiten und die strategische Ausrichtung.
In diesem Blog erfahren Sie, wie juristische KI wie LEGALFLY Unternehmen dabei unterstützt, die DORA-Compliance zu erreichen. Doch werfen wir zunächst einen kurzen Blick darauf, was DORA genau umfasst.
Hauptziele von DORA
DORA schafft einen klaren und umfassenden Rahmen für die digitale betriebliche Resilienz. Die Verordnung verpflichtet Finanzunternehmen in der EU, Resilienz fest in ihren Kernprozessen zu verankern. Der Rahmen konzentriert sich auf vier Kernbereiche:
IKT-Risikomanagement
Unternehmen müssen robuste Systeme aufbauen, um IKT-Risiken effektiv zu identifizieren, zu bewerten und zu mindern.
Meldung von Vorfällen
Unternehmen sind verpflichtet, effiziente Prozesse für die Meldung und Bewältigung von IKT-Störungen einzurichten.
Resilienztests
Organisationen müssen regelmäßige Tests durchführen, um sicherzustellen, dass ihre Systeme realen Bedrohungen standhalten können.
Risikomanagement durch Drittparteien
Unternehmen müssen Risiken im Zusammenhang mit externen Dienstleistern proaktiv überwachen und steuern.
Die Herausforderungen der DORA-Compliance
DORA wird die Abwehrkräfte des Finanzsektors gegen Cyber-Bedrohungen stärken. Die Umsetzung der Compliance bringt jedoch verschiedene Herausforderungen mit sich:
Abwägung zwischen Geschäftsbetrieb und Compliance
Eine der größten Herausforderungen besteht darin, die betriebliche Effizienz aufrechtzuerhalten, während man sich an die neuen DORA-Anforderungen anpasst. Unternehmen müssen Wege finden, neue Compliance-Prüfungen in bestehende Workflows zu integrieren, ohne kritische Funktionen oder die Leistungserbringung zu beeinträchtigen.
Kosten
Die Anpassung an die Anforderungen von DORA wird erhebliche finanzielle Investitionen erfordern. Eine Umfrage von McKinsey zeigt, dass 70 % der Befragten aufgrund der laufenden DORA-Compliance mit dauerhaft höheren Betriebskosten für Technologie und deren Kontrollsysteme rechnen.
Überwachung von Risiken durch Drittanbieter
DORA legt großen Wert auf das Risikomanagement bei IKT-Drittdienstleistern. Finanzunternehmen müssen sicherstellen, dass sowohl ihre internen Systeme als auch die der externen Dienstleister den Resilienzstandards entsprechen. Dies erfordert eine kontinuierliche Überwachung und klare vertragliche Vereinbarungen, um die Compliance aufrechtzuerhalten.
Juristische KI und DORA-Compliance
Juristische KI-Plattformen, wie beispielsweise LEGALFLY, können Unternehmen dabei unterstützen, die DORA-Compliance zu erreichen. Durch die Automatisierung und Optimierung komplexer Rechts- und Compliance-Aufgaben ermöglicht sie es Organisationen, die Anforderungen von DORA effizient und effektiv zu erfüllen und gleichzeitig betriebliche Störungen und zusätzliche Kosten zu minimieren.
Risikomanagement durch Drittparteien
Das Management von Drittanbieter-Risiken ist ein zentraler Schwerpunkt von DORA. Juristische KI kann die Überprüfung von Verträgen mit Dienstleistern optimieren und sicherstellen, dass diese die erforderlichen Klauseln zur Einhaltung der Vorschriften enthalten. Zudem ermöglicht sie es juristischen Teams, ein aktuelles Verzeichnis der Verträge zu führen, was die Überwachung und Durchsetzung von Resilienzpflichten der Drittanbieter erleichtert.
IKT-Risikomanagement
Juristische KI kann IKT-Risikomanagement-Richtlinien entwerfen und auf ihre Übereinstimmung mit DORA prüfen. Durch die Automatisierung der Dokumentenerstellung und die Analyse von Regulierungstexten stellt sie sicher, dass Richtlinien präzise, umfassend und auf die Bedürfnisse des Unternehmens zugeschnitten sind.
Berichterstattung
DORA schreibt optimierte Prozesse für die Meldung von IKT-Störungen vor. Juristische KI kann die Erstellung von Vorlagen für die Vorfallsmeldung automatisieren und so Konsistenz und Konformität mit den regulatorischen Anforderungen gewährleisten. Darüber hinaus kann sie die Dokumentation von Vorfällen zentralisieren, was die Nachverfolgung, Überprüfung und Auditierung von Berichten bei Bedarf erheblich erleichtert.
Resilienztests
Juristische KI unterstützt Rechtsteams bei der Erstellung von Verträgen, Richtlinien und anderen Dokumenten, die für die Durchführung von Resilienztests erforderlich sind. Zudem liefert sie klare Erkenntnisse über vertragliche Verpflichtungen im Zusammenhang mit der Prüfung und stellt sicher, dass Drittanbieter an den DORA-Anforderungen ausgerichtet sind.
Grenzüberschreitende Compliance
Juristische KI vereinfacht die grenzüberschreitende Compliance, indem sie sicherstellt, dass die Richtlinienstrukturen sowohl mit DORA als auch mit den lokalen regulatorischen Anforderungen in den verschiedenen EU-Ländern übereinstimmen. Dies gewährleistet, dass Versicherer und andere Finanzdienstleister eine konsistente Compliance über mehrere Regionen hinweg aufrechterhalten und die Lücke zwischen EU-weiten Vorschriften und spezifischen nationalen Gesetzen schließen können.
Vertragsprüfung und -entwurf
Die Überprüfung und Erstellung von Verträgen ist für die DORA-Compliance unerlässlich, insbesondere beim Risikomanagement von Drittanbietern. Juristische KI optimiert diesen Prozess, indem sie sicherstellt, dass Dienstleistungsvereinbarungen die DORA-Anforderungen für die Überwachung von Drittparteien widerspiegeln. Die Plattform identifiziert Schwachstellen in bestehenden Verträgen und schlägt Änderungen vor, um diese Lücken zu schließen, wodurch die Compliance gesichert und Risiken effektiv minimiert werden.
Dokumentation für Audits
Juristische KI unterstützt Versicherer durch die Automatisierung der Erstellung von Vorfallsberichten, was eine schnellere und konsistentere Reaktion auf IKT-Störungen ermöglicht. Sie hilft auch bei der Ausarbeitung von IKT-Risikomanagement-Richtlinien, Dokumentationen für Resilienztests und Überwachungsrahmen, sodass Versicherer die DORA-Anforderungen nahtlos in ihren Betrieb integrieren können.
Warum LEGALFLY für die DORA-Compliance nutzen?
Durch die Automatisierung von regulatorischen Analysen, der Erstellung von Playbooks und Vertragsprüfungen bietet LEGALFLY folgende Vorteile:
Spart Tausende von Stunden manueller Arbeit.
Reduziert die Compliance-Kosten.
Skaliert effizient, um auch große Vertragsvolumina zu bewältigen.
Sichert faktenbasierte, präzise Compliance-Prüfungen, gestützt auf eindeutige Dokumentenreferenzen.
So nutzen Sie LEGALFLY für die DORA-Compliance
LEGALFLY vereinfacht die DORA-Compliance, indem es zeitaufwendige Prüfungen automatisiert und für höchste Präzision sorgt. Und so funktioniert es:
Compliance-Anforderungen extrahieren
LEGALFLY extrahiert kritische Compliance-Punkte, die für IKT-Vereinbarungen relevant sind. Jede Anforderung ist direkt mit der entsprechenden Stelle im Quelldokument verknüpft, was Rückverfolgbarkeit und faktenbasierte Genauigkeit gewährleistet. Dies erübrigt die manuelle Auslegung, sodass sich Ihr Team ganz auf die Umsetzung konzentrieren kann.
Das DORA-Compliance-Playbook nutzen
LEGALFLY nutzt die gewonnenen Erkenntnisse zur Erstellung eines Compliance-Playbooks – einer strukturierten, auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Checkliste von Anforderungen. Jeder Punkt kann kategorisiert und mit zusätzlichen Details erweitert werden, was Ihnen eine solide Grundlage zur sofortigen Bewertung von Verträgen bietet.
Das Playbook auf Verträge anwenden
Laden Sie Verträge (z. B. IKT-Dienstleistungsvereinbarungen) hoch und wenden Sie das Compliance-Playbook an. LEGALFLY prüft jeden Vertrag, markiert Compliance-Probleme und hebt nicht-konforme Abschnitte hervor. Ihr Team kann sich gezielt auf Verträge konzentrieren, die Anpassungen erfordern, und dabei die Änderungsvorschläge des virtuellen KI-Rechtsassistenten nutzen, um den Vertrag konform zu gestalten.
Compliance skalieren und überwachen
Nutzen Sie das Playbook für sämtliche Verträge in Ihrem Unternehmen. LEGALFLY ermöglicht die Stapelverarbeitung, wodurch Verstöße identifiziert und direkt umsetzbare Aufgaben für Ihr Team erstellt werden. Aktualisierungen der DORA-Verordnungen werden direkt in den Playbooks berücksichtigt, sodass Ihre Compliance-Strategien stets auf dem neuesten Stand bleiben.
Compliance transformieren mit LEGALFLY
Das Navigieren durch neue Regulierungswerke wie den Digital Operational Resilience Act (DORA) kann eine zeit- und ressourcenintensive Herausforderung sein.
LEGALFLY macht diesen Prozess kontrollierbar und effizient. Durch die Automatisierung repetitiver Aufgaben wie der regulatorischen Analyse, der Vertragsprüfung und dem Entwurf von Richtlinien entlastet es Ihre Rechts- und Compliance-Teams, damit diese sich auf wertschöpfende Aufgaben konzentrieren können. Ob es um das Management von IKT-Risiken, die Überwachung von Drittanbietern oder die Vorbereitung auf Audits geht: LEGALFLY bietet die Werkzeuge, um die DORA-Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig erhebliche Zeit- und Kosteneinsparungen zu erzielen. Für viele Unternehmen bedeutet dies Tausende eingesparte Arbeitsstunden und reduzierte Compliance-Kosten.
